交易第一要义：保住本金 资金管理的3大法则！
时间：2020年08月16日 13:30:15 来源：未知
“三军未动，粮草先行。兵精粮足，战无不胜。”
这是很多人都耳熟能详的一句古谚语。两军交战之时，其实就是钱粮多少的交锋。有了充足的准备，才能“稳”赢。
在交易市场中同样也是如此！
多空的浴血奋战之中，找到属于我们的一席之地，最重要的就是保住本金。所谓的稳定盈利也不过是追求本金的稳健增长，而不是一夜暴富。
资金管理的重要性
沃伦·巴菲特认为，安全是投资的第一要义，“第一条是保住本金，第二条是保住本金，第三条是永远记住前两条！”
论保本的重要性！我们先来看看亏损后需要加倍付出多少才能赚回来？
亏10%赚11%回本
亏20%赚25%回本
亏30%赚42.86%回本
亏40%赚66.67%回本
亏50%赚100%回本
亏60%赚150%回本
亏70%赚233.33%回本
亏80%赚400%回本
亏90%赚900%回本
亏100%赚...就永别了！
美国短线交易大师拉里·威廉斯也曾说过：
“如果你懂得资金管理，即使你的技术再差，你也会在交易这个行业当中生存。
如果你不懂得资金管理，即使你的技术再好，早晚也会在这个行业当中被淘汰出局。”
不可思议的奇迹——拉里·威廉斯最为高光的时刻就是1987年的罗宾斯世界交易锦标赛。在那次比赛中，拉里在12个月内将1万美元成功地变成了110万美元，并一举夺得了当年比赛的冠军。
很多知名的交易者就是倒在了资金管理的漩涡中。
他们有着丰富的经验和熟练地技术，也曾赚的盆满钵满，却一朝倾家荡产。
那么什么才是有效的资金管理呢？
风险管控是核心
资金管理的重要性，不在于“能让你挣钱”，而在于“让你活着”。这是救命的绳索，而不是助你登顶的梯子。
交易的世界里，活的久的才有发言权。在拉斯维加斯的赌场里，我们也会听到对赢家的喝彩声。作为一个交易者，相信都会有一笔做得很好的交易。但是总体资金增长的人，却占比很少。
有机构统计外汇交易者数据，2018年获得净利润的只占比39%，61%的人都处于亏损中。而那些成功的交易者都具备这些特点：
1、用于投资的资金，一定不是自己的保命钱。一般人不会拿超过自己资产的25%用来投资，亏损以后也不影响自己生活，这可谓资金管理的第一步。
2、趋势明确的时候加仓果断敢于放大收益，适度加仓。但是要充分考虑突然逆转时可能对总资金带来的不利影响，不违背资金管理的基本原则。
3、未雨绸缪，严格控制。要对账户里的资金进行可以承受的亏损次数和金额大小的估算，账户里要有能保证继续进行正常交易的剩余资金。
交易者日记也有一些优秀的交易者非常重视资金管理。
如交易者日记优秀作者@美超 ，他曾经因为重仓而损失惨重。满仓做了菜油，亏损30%的时候有点懵，不认输认为以后还能回来，其实是想多了，结果越亏越多，到50%不得不斩仓。
这笔交易就是没有进行有效的资金管理，会导致这些后果。
1、止损后资金大幅回撤的风险，而本金缩水后会增加初始资金积累的时间和难度。
那次菜油操作，一星期资金回撤了50%。后来，却用了近3个月才将账户做回初始资金水平。
2、放大盈亏的同时，也放大了心态管理的风险。
当面对满仓盈利时，一般人都会表现出兴奋，体会到了未来“暴富”的快感；当你满仓亏损时，又容易引起快速回本的渴望。这两种状态会潜移默化的影响操作节奏，容易心态爆炸。
3、机会成本非常高，容易错过绝佳行情。
如果处在浮盈中还好，在重仓并且浮亏中，几年一遇的绝佳行情到来，但是账户里面保证金不足，本来能赚很多结果心态失衡反而亏的更多。
痛定思痛，他也总结出了自身的仓位管理策略。
RULE1，当盈利不及10%，又面临浮盈大幅回撤时，首要目标是保本，也就是平仓时不能使账户亏损。
RULE2，当盈利大于10%时，如果面临盈利50%的回撤，清仓。
RULE3，当盈利达到20%时，平1/2仓，锁住此部分利润。
RULE4，盈利高于20%的部分浮动止盈。
RULE5，单笔交易亏损达7%时，清仓。或者判断出技术/基本面非常不利于未来发展时，清仓。
RULE6，单笔交易亏损达总资金的2%时，清仓。
定了规则就要严格执行，我们也可以在交易中不断对自己提问：
进场之前这个单子有哪些亏损的可能？
价格怎样运行，或者价格在哪里的时候，就需要执行止损？
止损之后的资金是否符合风控策略？
亏损掉的资金量是否能够接受？
剩下的资金是否能够翻身，之后能够赚回来？
假设你每笔资金止损是亏1%，其实连续亏20次也没多少，还能回来。
如果你真的连续止损四五十次甚至更多，你就要考虑自己是否适合这个行业了。
以交易为生的人最看重的也是资金管理。
交易者日记作者@落萧 成功的在商品期货市场持续获得回报，他的资金管理学基础是：深信自己绝对不能在任何一个特定时间内进行过多的交易；绝对不能令自己暴露于过高的风险之下；绝对不能将过高比例的资本用于投资。
交易第一要义：保住本金 资金管理的3大法则！
1. 资金止损法（二六止损法）：这是在市场中获得成功的最主要法则，遵守这条法则你将很难被市场吞没，即便有时候出现亏损也有机会赢得市场。
设定止损的目的是为了保护资金。每笔交易的亏损决不能大于全部资金的2%，也就是说如果你账户有10000美金，你每笔交易不能超过200美金。
严格遵守这条规则，你能在出局之前承受住连续50笔交易做错的打击。大大提高承受风险能力及不会让心态出现恐惧。
每个月不得亏损超过总资金6%，如果达到，即使是第一天就达到，当月停止交易，等待下个月，做交易需要的是长久能生活在市场上，眼界放的长远，不必计较一城一地之得失。
2. 以损定仓。通过确定自己愿意承受的止损资金量来决定买入某种产品的数量。以黄金举例，假设管理20000美金，承受范围为2%。
也就是说能亏损400美金，假设止损为4美金金价，那么就买入或卖出一手黄金，假设在关键转折点附近，两美金止损价差，那么我就可以买入或者卖出两手黄金。
3. 20%停仓法则。一旦在商品期货市场投入账户总金额的20%，就立刻停止开新仓。同样适用于股票市场，不过由于股票的没有杠杆，可以把这个比例提高到60%。另外建议刚入市的新手以及缺乏经验的交易者把这个比例降到10%。
只要一直把投入的资金控制在20%以内，你就很难被市场所击垮。我们都会出现失误，但是严格管理资金，我们还有充足的资金和足够的韧性卷土重来，迎接下一次赚钱的交易。
相比之下那些盲目投资，不设止损的家伙将会在市场中被打的落花流水，即便没有破产，也会在下一次能够获利的交易机会来临时丧失踏入市场的勇气。
严格控制风险，根据自身的实际情况去重视每一笔交易，锤炼出属于自身的资金管理法。交易是一件严肃的事情，我们必须要态度认真的全力以赴。
资金管理法的目的，是让我们永远在心理上和资金上有足够的筹码进行交易。
盈利出金，本金退出才能算真正的成功，否则钱都不一定是你的。
愿我们在交易的道路上，都能保住自己的本金，并不断获得回报。
世界上最可贵的两个词，一个叫坚持，一个叫认真。
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